공제 혜택 늘었다는데, 나도 해당될까? 2025년 종합소득세 달라진 점
📌 주요 변경사항 요약
2025년 종합소득세 신고를 앞두고 있다면, 올해 새롭게 바뀐 공제 항목과 감면 혜택을 꼭 확인하세요. 세금을 줄이고 절세할 수 있는 새로운 기회가 열렸습니다! 어떤 점이 달라졌을까요? 결혼공제, 체육시설 소득공제, 노란우산 혜택 확대까지! 홈택스로 절세하는 방법을 정리했습니다.
✅ 과세표준 구간 확대
6% 세율이 적용되는 과세표준 구간이 기존 1,200만 원 이하에서 1,400만 원 이하로 확대되었습니다.
15% 구간도 상향 조정되어 중산층 세 부담이 완화됩니다.
💍 결혼 세액공제 신설
2024~2026년 혼인신고한 부부에게 1인당 50만 원, 부부 합산 최대 100만 원의 세액공제가 적용됩니다.
🏋️ 체육시설 이용료 소득공제 신설
총 급여 7천만 원 이하 근로자라면 헬스장, 수영장 등의 이용료를 최대 300만 원까지 30% 공제받을 수 있어요.
🛡️ 노란우산공제 소득공제 확대
사업소득 4천만 원 이하 소상공인은 공제 한도가 500만 원 → 600만 원으로 상향! 일부 지자체에선 가입장려금도 지원합니다.
👶 자녀 세액공제 확대
첫째 25만 원, 둘째 30만 원, 셋째 이상은 40만 원까지 확대되어, 다자녀 가정의 부담이 확 줄었습니다.
📊 과세표준 구간 및 세액 계산 예시
| 과세표준 | 세율 | 누진공제액 |
|---|---|---|
| ~14,000,000 | 6% | - |
| 14,000,000 ~ 50,000,000 | 15% | 1,260,000 |
| 50,000,000 ~ 88,000,000 | 24% | 5,760,000 |
| 88,000,000 ~ 150,000,000 | 35% | 15,440,000 |
| 150,000,000 ~ 300,000,000 | 38% | 19,940,000 |
| 300,000,000 ~ 500,000,000 | 40% | 25,940,000 |
| 500,000,000 ~ 1,000,000,000 | 42% | 35,940,000 |
| 1,000,000,000 초과 | 45% | 65,940,000 |
💎 예시 계산:
과세표준이 30,000,000원인 경우 → 30,000,000 × 15% - 1,260,000 = 3,240,000원
과세표준이 60,000,000원인 경우 → 60,000,000 × 24% - 5,760,000 = 8,640,000원
🍼 연금·출산 관련 혜택 강화
연금계좌 세액공제 한도가 700만 원 → 900만 원으로 인상되었습니다.
출산·보육수당 비과세 한도도 월 10만 원 → 20만 원으로 확대되었고,
기업이 지급하는 출산지원금은 전액 소득세 비과세 혜택을 받을 수 있어요.
📌 홈택스 신고 방법이 궁금하신 분은 아래 글에서 확인하실 수 있어요.
👉 [자영업자를 위한 종합소득세 홈택스 신고 방법 바로가기]
✅ 절세를 위한 체크리스트
✅ 노란우산공제 가입 여부 확인
✅ 체육시설 이용료 공제 가능 여부
✅ 결혼 공제 및 자녀 수 공제 적용 확인
✅ 기부금, 보험료, 의료비, 교육비 공제 자료 준비
✅ 과세표준 누락 없는지 최종 점검
📌 마무리하며
2025년 종합소득세는 작년과 다르게 달라진 제도들이 많습니다.
새로운 공제 제도와 완화된 세율 구간을 잘 활용하면, 불필요한 세금 부담 없이 똑똑한 절세가 가능하다는 사실!
이번 포스팅 내용을 바탕으로 홈택스에서 직접 신고에 도전해보세요.
💎 TIP:
종합소득세는 5월 1일부터 5월 31일까지 신고해야 하며, 마감일 직전에는 접속자가 몰리므로 미리미리 준비하세요!
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